Обновлено: 7 июля 2026 · Илья Смирнов, Юридический центр «Контора»
Почему «дешёвая фирма с оборотом» сегодня может оказаться будущей блокировкой счёта, какие признаки выдают токсичную компанию и как проверить актив до сделки.
В 2025–2026 годах банки по указанию ЦБ заметно усилили контроль операций в рамках 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов). Компания без реальной деятельности, с минимальным уставным капиталом, «массовым» адресом и номинальным директором автоматически попадает в зону повышенного риска. Результат — ограничение или блокировка операций по счёту, отказ в обслуживании и пристальное внимание ФНС. Покупатель такой «пустышки» приобретает не актив, а будущую проблему: счёт могут заблокировать почти сразу после смены собственника.
На что смотреть в первую очередь:
При купле-продаже доли само юридическое лицо не меняется — у компании сохраняются её история, договоры, налоговые обязательства и долги. Новый владелец получает компанию «как есть», со всем багажом. Поэтому скрытые обязательства (займы, поручительства, налоговые доначисления, незакрытые суды) после сделки становятся вашими. Это ключевая причина, почему проверка перед покупкой — не формальность, а защита денег.
Базовую проверку можно провести по открытым источникам:
Подробный разбор — в гайде как проверить ООО перед покупкой.
Риск минимален, когда компания проверена по реестрам до сделки, а переоформление идёт через нотариуса с регистрацией в ЕГРЮЛ. Мы показываем в каталоге только компании, прошедшие предварительную проверку, с датой проверки в карточке, и не работаем с фирмами для обнала и номиналами. Реквизиты раскрываются под NDA, а сделку ведёт юрист — от due diligence до выписки.
Официальные источники для самостоятельной проверки
Да, если у компании есть признаки сомнительности по 115-ФЗ (массовый адрес/директор, транзитные операции, отсутствие реальной деятельности). Поэтому покупать стоит только проверенные по реестрам компании.
Юрлицо при смене участника не меняется, поэтому его долги и обязательства сохраняются. Скрытые обязательства после сделки становятся проблемой покупателя — отсюда необходимость проверки.
Базовую проверку можно сделать по открытым реестрам: ЕГРЮЛ, ФССП, картотека арбитража, реестры массовости ФНС. Для глубокой проверки привлекают юриста.